目前,不少基民今年以来的基金组合收益超过了60%,他们的投资组合除了股票型、混合型基金外,有的也买了指数或分级基金。
目前,不少基民今年以来的基金组合收益超过了60%,他们的投资组合除了股票型、混合型基金外,有的也买了指数或分级基金。近两周市场的剧烈波动令很多基民开始困惑,是否该获利了结,中途下车呢?
多位业内人士建议,在进行基金理财决策前,最重要的是做好市场的宏观趋势判断,在此基础上,应结合不同类型基金产品的特点,进行组合配置和仓位控制来规避高位风险。
过往的盈利并不能作为该不该下车的依据,作出判断的关键在于后市的走势。因此最关键是对市场长期趋势的判断:未来将单边上涨还是横盘震荡?主流指数是否会发生分化,还有多大的上升空间?各个主题、行业的估值是否合理?
在作出市场趋势判断后,还要结合不同类型的基金产品做出理财决策。
比如,针对持有高收益分级基金的操作策略,钱景财富CEO赵荣春认为,由于加了投资杠杆,分级基金比较适合单边上涨行情,而随着震荡市场的来临,对它们需要分外警惕。
赵荣春表示,由于市场涨幅较大,投资者对分级基金的炒作热情也持续升温,多只分级基金迎来史上最大规模上折潮。由于上折后,分级基金B份额恢复到2倍,净值和价格波动将显著增大,投资者需要格外注意风险控制;而近期分级基金A在低位徘徊,对于低风险偏好者,投资分级基金A的黄金通道已经开启。
至于股票基金,赵荣春认为,对于普通投资者而言,在股市波动的情况下需要做好自我保护。持有较高比例股票型基金的投资者,可以赎回一部分股票型基金,将仓位控制到自己感觉压力较小的水平。但由于股市长期向上的趋势不变,保持较低仓位则可以攻守兼备。这种操作方法,从本质上来说可能会牺牲未来的部分预期收益,但可以让投资者保持良好的心态。
若仍对后市仍然非常乐观,德圣基金研究中心则认为,快速上涨市场环境下的指数是最佳的收益工具,而各类权益类主题和风格基金中,应以投资优选指数基金为先。
赵荣春也认为,对于一些没时间研究基金,又想获得股市上涨红利的非专业投资者来说,成本低廉的指数型基金是最佳的选择,可以获取与标的指数大致相同的收益率。
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