利率互换的作用:1.降低融资成本。2.资产负债管理。利率互换可将固定利率债权(债务)换成浮动利率债权(债务)。3.对利率风险保值。对于一种货币来说,无论是固定利率还是浮动利率的持有者,都面临着利率变化的影响。
利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金,但交易双方分别以固定利率和浮动利率借款,为了降低资金成本和利率风险,双方做固定利率与浮动利率的调换。
利率互换的作用:
1.降低融资成本。出于各种原因,对于同种货币,不同的投资者在不同的金融市场的资信等级不同,因此融资的利率也不同,存在着相对的比较优势。利率互换可以利用这种相对比较优势进行互换套利以降低融资成本。
2.资产负债管理。利率互换可将固定利率债权(债务)换成浮动利率债权(债务)。
3.对利率风险保值。对于一种货币来说,无论是固定利率还是浮动利率的持有者,都面临着利率变化的影响。对固定利率的债务人来说,如果利率的走势上升,其债务负担相对较高;对于浮动利率的债务人来说,如果利率的走势上升,则成本会增大。
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