如何投资基金?投资基金运用怎么样的方法最合适?对于不同基金,投资者在投资时所运用的方法应该是不同的,通俗来讲,像股票型基金就要投资得“火急火燎”,而像债券型基金就要“闲庭信步”。
如何投资基金?投资基金运用怎么样的方法最合适?对于不同基金,投资者在投资时所运用的方法应该是不同的,通俗来讲,像股票型基金就要投资得“火急火燎”,而像债券型基金就要“闲庭信步”。总之,不一样的基金投资的法则都是不同的,我们就以基金定投和分级基金来举例。
如果是基金定投,我们可以采用价值平均策略。假设我们可以计划未来每个月基金市值增加1000元(而非购买1000元基金)。1月份我们以1元净值买入了1000份净值,2月股市表现很好,我们买的基金净值变成了1.2元,即我们的基金市值变为1200元。若按照定期定额法,3月我们需要购买的基金数额依旧是1000元。如果采取价值平均策略,既然现在已经有1200元了,那么我们3月只需要投入800元买入666.67份基金。假设4月股市表现更好,基金净值快速上涨到1 .9元,那么持有的1666.67份市值便达到3166.67元,我们当月只需要3000元基金市值就可以了,所以不但不应该继续购买基金,
根据测试,从1926年到2005年,适当的价值平均策略可以获得12.39%的年度收益率,而同期定期定额法却仅为11 .17%,可不要小看这1%左右的差距,这79年中,11.17%的年均增长可以使1元变成4295 .57元,而12 .39%却可以使1元变成10173.87元。但是,应该提醒的是,这种方式有一个很大缺陷,是每次投资额具有不确定性。如果遇上市场大跌,必须增加很多定投的金额,而我们手上不一定有足够的现金。不过,实证分析显示,如果把盈利月度的获利了结资金单独储存,作为亏损月度资金的补充,则成功实施该策略的资金要求并不高。
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