一是不要以偏概全。有些基金公司会刻意挑选某一两段基金表现最好的时期为例,大肆宣传该基金操作业绩优良,投资人最好搜集这些基金更为长期的净值变化资料作为佐证,以免遭误导。二是不要忽略起跑点的差异。同类型的基金,因成立时间、正式进场操作时间不同,净值高低,自然有别。在指数低位时成立、进场的基金,较在指数高位时才成立、进场的基金,先天占有优势,前者净值通常高于后者,但并不能代表前者的业绩优于后者。
金投基金(http://fund.cngold.org/)7月18日讯,选基金如何对比基金业绩?投资者选基金时,自然要比较一下基金的业绩,选出最适合的投资目标。比较业绩时应注意下列事项。
一是不要以偏概全。有些基金公司会刻意挑选某一两段基金表现最好的时期为例,大肆宣传该基金操作业绩优良,投资人最好搜集这些基金更为长期的净值变化资料作为佐证,以免遭误导。
二是不要忽略起跑点的差异。同类型的基金,因成立时间、正式进场操作时间不同,净值高低,自然有别。在指数低位时成立、进场的基金,较在指数高位时才成立、进场的基金,先天占有优势,前者净值通常高于后者,但并不能代表前者的业绩优于后者。
三是不要忘记“分红除息”因素。基金和股票一样,在分红配息(收益分配)基准日,“红利”必须从净值中扣除。因此在计算基金净值成长率时,必须把除息的因素还原回去。
四是要避免“跨类”比较。同类型的基金才能放在一起比较业绩,所谓“苹果与苹果”的比较,不要拿“苹果”去与“梨子“比较。股票型和债券型基金的主要投资标的不同,对应的风险不同,混合在一起评断业绩显失公平。一般而言,主动型基金业绩应该超过被动型(如指数基金),而偏股的基金应该超过偏债。当然,随着预期收益率的上升,风险也在同步上升。
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