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中国财富家庭金融投资的需求在不断释放

4月8日,华润元大润鑫债券型证券投资基金(下称“华润元大润鑫债基”)发布公告称,以4月1日为基准日,进行年内第二次分红。

4月8日,建信信托发布中国家族财富可持续发展报告(2019-2021)(下称报告)。

报告显示,截至2021年末,中国财富家庭拥有的总资产达160万亿元,较2020年末年增长9个百分点,是中国全年GDP总量的1.6倍。在财富规模扩大的同时,中国财富家庭金融投资的需求也在不断释放,一是由于在“住不炒”的政策引导下,房地产回归居住属性,投资属性逐渐淡化;二是由于受到教育“双减”等政策的影响,富裕家庭拥有更多资金用于财富管理。调查结果显示,富裕人群对于财富管理的热衷程度已达94%,体现为投资意识更积极,信心指数进一步提升。

2021年报告调研数据显示,38%的富裕人群认为自身的风险控制能力不足仍然是最大难点,较2018年上升8个百分点。此外,富裕家庭财富管理困境还包括难以找到符合自己需求(收益预期)的金融产品,很难选择适合自己的专业资管机构。此外,拥有“安全感”是当下富裕人群最为集中且强烈的养老诉求。

在子女教育方面,报告指出,富裕人群对子女人生阶段整体规划意识较强,对保障子女利益以及定向财富传承有内在需求。富裕人群围绕子女每个重要的人生阶段,如接受教育、创业、结婚、生子等等,都会产生相应的财富管理诉求。九成富裕家庭表示对子女信托非常期待。

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