蚂蚁财富打出“开展投教工作+上线投顾服务”组合拳，致力于让理财更简单

近年来，中国家庭的财富积累增长迅速，对财富管理的需求也日趋多样化，理财成为人们的选择。同时，随着互联网技术日益成熟，线上理财逐渐成为新潮，越来越多的人希望通过合理配置资产，增加自己的“睡后收入”。在众多线上理财平台中，蚂蚁财富凭借投资门槛低、操作简单灵活、理财种类众多等优势，成为当下市场最热门的投资平台之一。

据悉，致力于让“理财更简单”的蚂蚁财富开设了发现、视频、资讯、讨论区等功能方便用户获取理财知识，更是开启了理财直播，以这种新颖、高效的形式为用户带来更多的理财知识。

蚂蚁财富除了理财直播、理财栏目等线上服务外，为更好的服务投资者还开设了国家级投教基地，在2020年便已正式获得证监会授牌。蚂蚁财富还借助先进科技的力量让用户投资更理性。比如智能理财助理机器人“支小宝”，每个月使用支小宝的用户中，有三分之一专门问投教问题，用户可以用支小宝了解理财知识、获得市场情况和分析收益帮助。

而在时下深受欢迎的基金专区，蚂蚁财富在2020年4月上线了基金投顾服务“帮你投”，为用户提供选基、配置、调仓等全委托资产管理服务。“帮你投”由蚂蚁集团和Vanguard共同孵化成立的先锋领航投顾推出，而先锋领航投顾则是首批获得证监会批准成立的独立基金投顾机构。截至2021年6月，“帮你投”累计服务用户数已经增长到200万，为行业中服务用户数最多的基金投顾服务。

1月25日，毕马威及先锋领航投顾基于对3000多位来自传统基金投顾平台和独立基金投顾平台的客户的调研结果，共同发布了《中国基金投顾蓝皮书2022》(以下简称“蓝皮书”)。“蓝皮书”对当下中国基金投顾客户进行了深入研究，并从客户画像、投资能力、投顾心智、投顾需求、投顾评价五大角度来看客户对投顾的认知水平。

从调研结果综合来看，首批中国基金投顾的客户群体具有一定时代的烙印：已婚比例极高，但与欧美相比，身处典型的中国式“4-2-2”家庭结构，即不仅需要为自身退休养老、医疗保障等进行规划，还需面临家庭开支、赡养老人，养育子女等重任和压力。 而以“帮你投”为代表的基金投顾服务很有可能成为帮助这群人解决财富焦虑、实现长期财富增值的重要解决方案。

“蓝皮书”指出，如何打造具备中国特色的基金投顾服务，前瞻性地建立相应能力，实现投顾服务可持续、高质量发展，是基金行业、财富管理行业共同思考的话题，需要行业生态链上所有的环节共同努力。一方面需要了解客户的底层需求，另一方面也需要引导和教育客户的投资偏好。这是客户和机构的“双向奔赴”。通过机构与投资者双方长期的交互和磨合，走出一条有中国特色的发展道路。