为守好群众“钱袋子”，近年来，金融行业积极参与反电信网络诈骗，取得明显成效。但电信网络诈骗手法翻新升级，犯罪团伙将非法资金混入正常社会经营活动，转移方式更加隐蔽，使得“资金链”治理面临新的挑战。
为守好群众“钱袋子”，近年来，金融行业积极参与反电信网络诈骗，取得明显成效。但电信网络诈骗手法翻新升级，犯罪团伙将非法资金混入正常社会经营活动，转移方式更加隐蔽，使得“资金链”治理面临新的挑战。对此，全国政协委员、中国银联原董事长葛华勇建议，加快出台反电信网络诈骗法。
葛华勇表示，调研中发现，基层金融机构反映的主要问题包括三方面：金融机构主动防控缺少必要法律授权；账户及交易数据分散，难以实现穿透式管控；金融机构防控风险与用户权益保障需要法律平衡。
“金融机构工作中遇到的上述问题，均表明应尽快在国家层面出台反电信网络诈骗法，以使参与此项工作的各方有法可依。”葛华勇建议，反电信网络诈骗法应对金融机构提出加强开户核验、尽职调查、信息共享、异常监测等要求。使这些新措施在防控非法资金转移中起到“过滤器”和“安全阀”的作用，以维护人民群众财产安全。
葛华勇称，反电信网络诈骗法应规定构建行业账户风险监测机制。应授权特定机构建设行业级的账户风险监测平台，在法律层面明确特定机构基于平台开展账户开户验证、可疑资金追溯的权利和配合开展数据报送、联动协查的义务，消除机构间信息壁垒，助力监管部门实现账户的集中式、穿透式监管，有效遏制“一人多户”、账户买卖等乱象，为阻断非法资金转移渠道、实现源头防治提供支撑。
此外，葛华勇建议，反电信网络诈骗法应明确参与各方的权责，以形成治理合力。
来源：中国证券报·中证网 作者：武俊雪
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