6月7日,嘉实中证同业存单AAA指数7天持有期基金提前结束募集,成为6月首只百亿元规模新发基金。
基金成立后1个月才能打开申赎。根据过往7天持有期产品销售经验,要耐心向客户做好解释,防止误解。
不能与特定互联网平台绑定或定制。需全渠道所有平台上线销售。
宣传销售材料方面,不得片面强调存单基金产品特点,不得展示标的指数收益,应充分提示净值波动风险。过往存在的主要问题有:宣传标的指数历史收益;部分渠道在产品成立后展示产品成立以来6个月以内收益;宣传同一基金经理管理的其他类型产品收益。
此外,在“产品运作阶段”方面也有四条要求:一是募集和后续运作期控制100亿元上限;二是建议认购期不超过2周;三是成立后初始封闭期为1个月;四是严格限制中小银行存单投资比例和投资集中度。
做好投资者适当性管理工作
华南某市场分析人士指出,同业存单基金今年以来持续受到了资金追逐。但要看到,这类基金的定位是理财替代产品。基金公司在布局这类产品的同时,依然要做好投资者适当性管理工作,不可使其仅成为冲规模的“利器”。
“伴随着无风险利率中枢的持续下行,现金类理财市场的收益率近两年在持续下行。并且,在理财打破刚兑全面净值化转型后,市场一直缺少收益相对较高、波动和回撤较低的货币增强型产品。”博时基金固定收益投资二部总经理兼投资总监魏桢表示,在此背景下,同业存单基金作为最新的低风险理财工具应运而生。这类基金主要是给零售客户提供低波动的投资选择,也是实现普惠金融的重要一环。
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