马上消费消保小课堂|带您防范洗钱陷阱

金融犯罪防不胜防。近年来，随着国内外经济形势的变化，洗钱案件不断增加，犯罪风险真真切切发生在人们的日常生活中，严重损害了人民群众的合法权益，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，造成了极大地的破坏作用。

打击洗钱违法犯罪活动，还大家一个健康安全的金融环境势在必行。

2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院等11部门联合发布了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022-2024年)》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，面对洗钱犯罪的严峻形势，行动计划要求各部门加大力度惩治犯罪，遏制洗钱等相关犯罪的蔓延渗透，推动源头治理，提高民众的反洗钱意识。

远离洗钱陷阱，是维护个人利益，同时也是为国家的经济做出应有的贡献。反洗钱，从个人做起，从细节做起。那么，在日常生活中，我们应该如何防范洗钱陷阱呢?马上消费金融(下称“马上消费”)科普小课堂今天就来为您答疑解惑。

保护个人隐私，规避洗钱风险

身份证件是识别个人账户的重要标识，账户是个人的重要隐私。无论任何特殊情况、任何亲友关系，都不要借出、租出个人的任何身份证件及账户，更不要用个人账户替他人提现。

马上消费提醒：洗钱正是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，借出账户的做法将大大增加不法分子洗钱的渠道，从而增加您的账户风险。

合规合法交易，确保财产安全

相关部门不会因为大额交易而怀疑您资金的合法性或交易的正当性，且法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，您无需为规避监管标准而拆分大额交易。

马上消费提醒：刻意拆分大额交易可能会引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，合规合法交易，才是保障财产安全的正当途径。

三、选择可靠机构，配合身份核实

有贷款、资产管理、财富增值等金融需求时，需选择安全可靠的金融机构，机构及个人均需接受监管并履行反洗钱义务。同时主动配合金融机构进行身份识别，如实填写所有身份信息及联系方式，配合工作人员的合体提问及信息核实。

马上消费提醒：非法金融机构因逃避法律及监管，极有可能为洗钱犯罪提供“温床”，在成为社会公害的同时将风险带入您的个人账户。

四、支持国家工作，维护社会公平

个人需身体力行，支持国家的反洗钱工作，勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义及经济稳定 。

马上消费提醒：遵守我国《反洗钱法》是每一位我国公民的义务与责任。

反洗钱，离不开我国每一位公民的努力。马上消费始终坚持合规，积极行动，从细节做起，让洗钱陷阱远离我们的生活。同时个人也要总自身做起，让国家社会的金融与安全更加稳固。