建信理财：践行“金融为民”精神 提供优质陪伴服务

2022年，股市、债市波动导致理财回撤，让传统理财客群对净值型理财产品有了更清晰的认识。理财公司在新发展阶段也需要不断提升专业能力，包括投研投资能力、资产配置能力和风险管理能力。

在此市场和行业调整过程中，建信理财秉承“管亿万元钱不多取一毫，理千万家财不辜负一人”的投资理念和社会责任，坚持“以客户为中心”，践行“金融为民”的服务精神，探索打造覆盖“售前、售中、售后”全流程营销服务及客户陪伴能力，致力于提升客户体验、赋能销售渠道、提振理财信心。

面向客户

打造一站式全流程线上窗口

在移动终端时代，理财营销服务场景也逐渐从线下向线上迁移，为了满足理财客户“在线理财”的业务需求，建信理财在建设银行手机银行APP开通了“财富号”平台，通过打造“行情一览、产品筛选、便捷交易”的一站式全流程业务窗口，持续提升线上触客营销服务能力。

从内容上看，通过构建“产品展示、知识普及、资讯播报”立体式内容体系，建信理财致力于为投资者提供专业市场分析、趣味投资知识、优选理财产品以及售后陪伴等全方位服务。

从产品展示上看，建信理财通过多维度、多视角的产品展示，较好弥补了手机银行理财频道产品展示空间有限的不足，为客户提供更为直观便捷的产品筛选及购买服务。

从理财理念上看，通过对不同年龄阶段、不同资金属性等特点的分析，建信理财为潜在客户贴心提供理财规划建议，如根据家庭生命周期理论分析不同家庭阶段面临的资金需求和理财规划思路等，致力于满足多样化客群的理财需求。

此外，随着理财产品净值化转型，消费者保护日渐成为理财公司面对的重要课题。建信理财在董事会下专门设立消费者权益保护委员会，提升对于风险提示、客户投诉处理流程等消保工作的专业性和精细化水平。

面向渠道

强化一线营销支持服务

2022年，3月中旬股债双杀与11月中旬至年末债市大幅调整，让理财产品遭遇了两次“赎回潮”。建信理财通过“即时答疑+线下培训+陪伴内容输出”营销服务组合拳，搭建了理财疑难和客户诉求的快速响应机制，切实做到为渠道客户经理赋能，不断做优客户售后陪伴服务。

第一式是“全天候答疑服务”，建信理财建立专业团队，为代销机构提供7*24小时线上实时答疑，覆盖一线客户经理超1.5万，实现了渠道理财疑难问题敏捷响应。

第二式是“多层次培训体系”，建信理财持续深化与代销机构协作，积极推动培训服务下沉营销一线，直面客户的痛点难点，助力渠道营销服务能力提升，做好全周期客户陪伴。

第三式是“产品动态追踪反馈”，建信理财密切监测市场波动和追踪产品表现，在常态化内容支持的基础上，针对异常情况做到提前预警和快速响应，及时做好陪伴内容输出。

面向公众

建立多维度金融宣教体系

“信心比黄金重要”，而信心往往来自于正确的投资理念和市场认知。在理财净值化时代，市场和净值波动成为常态，因此正确的投资理念和投资知识显得尤为重要。

自成立以来，建信理财始终践行“金融为民”的服务精神，认真做好面向公众的金融知识普及，引导树立正确投资理念，提升自我保护和风险识别能力，传递长期投资价值。

一方面，建信理财依托官方微信号平台，与代销渠道公众号等各类营销场景联动，构建以“资讯+知识+消保”为基础的常态化金融知识普及体系。通过每周推送市场行情回顾，帮助投资者快速了解市场动向；推出“萌宝说理财”趣味漫画，帮助投资者提升对净值型理财产品的认知；制作“财富蓝宝书”、“财富话题社”趣味长图，帮助投资者轻松掌握投资术语、培育长期投资理念；通过“消保课堂”推出创意短视频、理财知识漫画和金融知识科普文章，帮助投资者明晰自身权益，强化风险意识和责任意识。

另一方面，建信理财聚焦“一老一少”、县域居民投资者等重点人群，积极联动线下渠道开展差异化特色金融知识讲解，强化净值型理财产品的非保本知识普及，加大预防各类诈骗的科普宣传；同时，面向养老需求人群，针对国家最新出台的个人养老金制度，制作“养老金专题”讲解内容，帮助投资者快速了解个人养老金的政策要点和操作指南。

信步四海，义利与共。建信理财将继续坚持“以客户为中心”，致力于面向客户、面向渠道、面向公众持续提供优质陪伴服务，提升客户体验，重建投资信心，做负责任的资管机构，传递长期价值，与客户共生共荣、共同成长。

CIS

来源：中国证券报·中证网作者：

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