五矿信托发布《高净值人群投资行为报告》

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2023-8-20 7:25:38

8月16日，记者从五矿信托获悉，15日五矿信托联合清华大学五道口金融学院资产管理研究中心发布《高净值人群投资行为报告》。本次发布会以“理性决策科学配置”为主题，引导投资人关注科学资产配置对穿越周期和市场波动的意义，克服非理性行为偏差对财富效应的弱化，并呼吁财富机构识别不同类型投资人的差异化特征，从而为其制定科学精准的服务方案，实现超越市场的收益。

五矿信托联合清华大学五道口金融学院从数据分析到报告修订完成历时9个月，累计调研8808个样本，展示了行业转型期间高净值人群投资趋势和变化规律。

五矿信托党委副书记、总经理王卓在发布会上表示：“探讨投资行为对财富管理的影响，既有学术研究价值，又具实践指导意义，启发我们这样的行业耕耘者进行深度思考，也为我们的客户提供了科学投资的视角，共同推动行业健康、可持续的高质量发展。随着国家金融改革步伐的坚定迈进，坚守合规底线、稳健经营的企业，一定会迎来更好的发展机遇。我们坚信，金融机构只有充分提供优质金融服务，充分利他，才能达成自我价值的实现”。

五矿信托财富管理中心总经理何飞在发布会上分享了发起此项课题的初心，他表示：“客户在投资链条中，会经历诸多信息不对称。了解投资的底层逻辑，能引导我们打开信息与认知盲盒，提高投资胜率。而帮助投资者提高认知，实现超越周期的收益，是我们提供服务的起点，也是服务的终点”。

在研究中，清华大学五道口金融学院讲席教授余剑峰发现，投资者容易被市场的短期波动吸引，又由于认知偏差等原因，会出现不理智的投资操作。余剑峰就影响投资者判断和决策的认知偏差等做了深度解析。他认为，金融市场环境不确定性因素多、易波动，投资者个人的情绪偏好和操作行为也会受到影响。投资者想要获得良好的投资体验，首先要认清自身的投资偏好，借鉴科学的研究成果，有针对性地规划投资行为，既要克服恐惧，更要控制贪婪。

来源：中国证券报·中证网作者：张典阁

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