利益共担！头部公募出手 自购2亿元浮动费率新基

今年公募费率改革以来，多只与业绩、规模、持有时间挂钩的浮动费率基金集体获批，并于近期陆续开始发行。10月17日，首只公告发行浮动费率新基的交银施罗德基金再发公告，宣布拟在募集期内以固有资金2亿元认购公司旗下的浮动费率新基。

作为费率改革的重要一环，浮动费率产品自上报、获批、发行以来一直备受市场关注。相关机构表示，虽然有利于降低投资者成本，但更为重要的还是激励管理人用更好的投资业绩回报投资者的信任。

自购2亿元支持旗下浮动费率新基

10月17日，交银施罗德基金发布公告称，交银瑞元三年定期开放混合于10月12日开始募集。基于对中国资本市场长期稳定发展和公司主动投资管理能力的信心，公司拟在募集期内以固有资金2亿元认购该基金。

图片来源：基金公司公告

资料显示，自今年公募基金行业启动费率改革以来，交银瑞元三年定期开放混合为首只公告发行的浮动管理费率基金产品。从计费方式来看，该基金的管理费包括基础管理费和业绩报酬，管理费率整体在0.5%-2%之间浮动。

一方面，该基金封闭期的基础管理费按前一日基金资产净值的1%年费率计提，其中50%为固定管理费，另外50%为或有管理费。在每个封闭期的最后一日，若基金份额的期末净值小于或等于期初净值，则该封闭期内的或有管理费全额返还至基金资产。

另一方面，当封闭期内基金年化收益率超过8%且超过同期业绩比较基准的年化收益率时，基金管理人对基金年化收益率超过业绩报酬计提基准（8%和同期业绩比较基准年化收益率的孰高者）的部分，按20%的计提比例计算业绩报酬，但业绩报酬计提比例年化不超过1%。 

此次交银施罗德基金派出了知名基金经理杨金金“挂帅”。公司介绍，在交银瑞元三年定期开放混合产品方案的酝酿阶段，公司高度重视，在产品模式、管理人员、时机选择上均经过了充分的探讨论证，并最终确定拟由杨金金任基金经理。

根据媒体报道，自10月12日募集发售以来，交银瑞元三年定期开放混合在交通银行渠道的全国销售数据已突破2亿元。

三类浮动费率基金陆续发行

根据此前的上报情况，今年公募费率改革后推出的浮动费率产品，计费方式主要分为与业绩挂钩、与规模挂钩、与持有时间挂钩三种类型。

除交银瑞元三年定期开放混合，另外两只与业绩挂钩的浮动费率产品——富国远见精选三年定期开放混合、汇添富积极优选三年定开混合已分别于9月28日起、10月12日起发售，两只基金分别拟由蒲世林、张朋担任基金经理。从计费方式来看，三只产品保持一致。

图片来源：富国远见精选三年定期开放混合产品资料概要

此外，管理费率与持有时间挂钩的景顺长城价值发现混合已于10月11日起发售，景顺长城基金派出价值投资名将、知名基金经理鲍无可拟任基金经理。

从计费方式来看，该基金根据投资人持有基金份额的时间设置了A1、A2、A3三类基金份额，对应的管理费年费率分别为1.20%、0.80%、0.60%。目前，仅有A1类基金份额开放认购、申购，基金份额持有一年后，A1类基金份额自动升级为A2类基金份额；基金份额持有三年后，A2类基金份额自动升级为A3类基金份额。

图片来源：景顺长城价值发现混合产品资料概要

管理费率与规模挂钩的华夏信兴回报混合将于11月1日起发售，该基金拟由知名基金经理王君正挂帅。

该产品根据基金规模阶梯收费：如果当前一日的基金资产净值不高于100亿元，管理费年费率为1.20%；如果当前一日的基金资产净值大于100亿元，100亿元及以内的基金资产净值部分适用的管理费年费率为1.20%，超过100亿元的基金资产净值部分适用的管理费年费率为0.60%。

图片来源：华夏信兴回报混合产品资料概要

上海证券基金评级研究中心表示，基金产品尤其是主动管理产品，其核心竞争力仍是稳健的收益，费率改革虽然有利于降低投资者成本，但更为重要的是激励管理人用更好的投资业绩回报投资者的信任，以投资者利益为主，优化投资者体验，促进各方共同呵护行业健康发展生态。

来源：中国证券报·中证网 作者：王鹤静

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