招银理财吴涧兵：理财公司应确立清晰的发展定位、客户定位和产品定位

在12月23日-24日举行的中国财富管理50人论坛2023年会上，招银理财董事长吴涧兵表示，理财公司在探索为客户和实体经济服务、把事做正确、实现高质量发展方面，应确立清晰的发展定位、客户定位和产品定位。

“目前理财公司服务的客群主要还是银行客群，银行客群对理财产品抱有低波动、收益稳定的预期，理财产品要在约定的期限内实现约定的收益，这是理财公司与其他一些相对收益排名资管机构之间的显著差异。”吴涧兵认为，因此理财公司应该坚持综合型资管机构的发展定位，建立起跨市场、全品类的资产投资能力，产品业绩以绝对收益为主、相对收益为辅，并形成与之相适应的投资理念、投资能力，才能以战略定力支撑长期的商业成功。在产品体系上一方面要发展现金类、短债等存款替代型产品，满足客户对流动性、安全性和收益性的需要;另一方面也要以绝对收益目标的固收+产品为重点，探索向中长期和中高波动产品延伸布局，形成更丰富、全面的产品体系，打造第二发展曲线。

在加快能力建设方面，吴涧兵表示，要打造投研能力、资产组织能力、业务创新能力、风险管理能力、科技支撑能力和人才队伍建设等六大能力。其中投研能力是重中之重。投研能力是一家专业资管机构赖以生存的立身之本，也是取得差异化竞争优势的关键，这方面理财公司应该扬长补短。一方面，在固收投研能力这一原有的优势领域上，进一步提升大类资产配置、宏观利率研究、行业研究和信用挖掘能力，同时要强化权益能力的建设，要向老百姓输出更加稳健的权益型资管产品。

此外，要坚持长期主义。吴涧兵认为，当前，长期主义的机制建设需要进一步强化。建立投资经理薪酬递延制度、产品强制跟投机制，都有利于与客户建立紧密的互信关系，防止损害客户利益的行为。坚持长期主义，也要求理财公司在应对市场的短期波动时，坚持长期视野，关注价值的挖掘和创造，从而穿越周期，为客户创造长期稳健回报。在这个过程中，要加强投资者教育与陪伴，引导投资者理性投资、拉长投资期限，减少追涨杀跌的行为，帮助客户克服短期情绪波动、获取长期稳健收益。

来源：中国证券报·中证网 作者：

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