富邦华一银行联合睿智科技荣获《亚洲银行家》“中国最佳风险数据和分析技术实施”奖项

6月21日,国际权威财经机构《亚洲银行家》(The Asian Banker)主办的“第 23 届中国未来金融峰会及中国奖项计划颁奖典礼”在北京举办。富邦华一银行(以下简称“富邦华一”)与睿智合创科技(以下简称“睿智”)联合打造的“F-Insight 智能风控体系”建设项目荣获 “中国最佳风险数据和分析技术实施”奖项。此次的荣誉凸显了国际权威机构对双方在金融科技创新领域的建设给予高度认可。

《亚洲银行家》是国际权威财经媒体和金融信息服务机构,举办的年度《亚洲银行家》奖项计划遵循国际最高评比标准,是该领域内最具声望的奖项计划之一,影响力辐射全球。据悉,本届中国奖项计划共收到400余份申请资料,在历经多维度的评选后,评审委员会遴选出符合行业基准、表现突出的项目或机构进行表彰。

历经四年的精心打磨,F-Insight智能风控体系在2023年正式上线,基于海量大数据,充分利用云计算、机器学习等数字化、智能化技术手段,将科技与业务高度融合, 结合业务场景、客群特点,运用灵活的风控模型、规则、策略,实时评估业务风险,为各类个人信贷业务提供包括贷前、贷中以及贷后的风控全流程自动化管理。

不同于人工审批为主的传统风控模式,F-Insight智能风控体系打破了人工审核的局限性,为富邦华一零售信贷业务增长及数字化转型提供了强大支持。F-Insight智能风控体系,将宏观经济模型和微观风险模型结合,以量化模型和策略作为决策基础,进行前瞻性的全生命周期风险管理。打造数据驱动的零售客户级评分模型,探索将先进的机器学习、知识图谱等风控技术应用于风险管理,对业务风险进行精准评估,提高信贷审批效率。此外,通过F-Insight智能风控体系,对征信授权进行智能化的事中和事后核验,借助影像OCR、生物识别等AI技术,及时对异常征信调用进行实时监控及预警,快速响应并处理风险事件,加强征信授权合规管理,实践“技防”与“人防”相结合的双管理措施,实现信贷业务风险智能化、自动化和精准化,减少信贷损失,提高资产质量。

目前,富邦华一通过应用F-Insight智能风控体系,实现了风控全流程智能化管理,显著提升了零售信贷业务规模,有效支撑了富邦华一消费信贷和小微贷款规模,审批到放款时效最快可达“秒级”,自动审批率现已达到99%,控制风险不良率在同业较低水平。

未来在践行服务台商、服务实体经济的道路上,富邦华一将继续推动金融和科技的双向赋能, 以科技与数字化的坚实力量,赋能普惠金融服务质效提升。