第十四届银行业保险业合规年会在沪举行

为进一步加强上海银行业保险业金融工作的政治性、人民性和专业性，提升上海银行业保险业合规管理水平和金融消费者权益保护质效，推动业务创新、合规建设与消费者权益保护协同发展，4月19日，由上海市银行同业公会联合上海市保险同业公会主办的第十四届银行业保险业合规年会在沪举办。

上海银保监局党委书记、局长王俊寿在主旨演讲中指出，早在2005年，原上海银监局就出台了国内银行业第一份有关合规风险管理的规范性文件。合规是打造具有中国特色的上海国际金融中心的底色、底盘、底座，是做好一切工作最大的前提。“芝麻大的窟窿也可能刮进斗大的风”，一点点的违规都可能引发大的风波、海啸，一点点的差错都可能引发大的风险。银行保险机构做好合规工作，要认识处理好合规与消保、创新、效益的关系。合规与消保此消彼长，二者就像“跷跷板”，合规抓得好，消保投诉自然会下降。合规与创新相辅相成，坚守合规基础上的创新，才是根红苗正的创新、有生命力的创新、经得起市场和监管检验的创新。合规与效益一失则万无，合规也能创造价值，不要算经济利益短期的小账，而要算合规长期的大账，要打造金融百年老店。只有人人秉承合规，走合规康庄大道，才能成为合规马拉松的赢家。同时，还要正视合规领域存在的形式合规但实质违规、面上合规但点上违规、被动合规但恶意违规等三类问题。

王俊寿提出，要积极构建三条线：一是要有守住底线的思维。合规是底线，是生命线，更是生存线。要把合规理念内化于心、外化于形，要大张旗鼓、旗帜鲜明地支持合规部门的工作，强化合规部门的管控能力，把底线意识和底线思维牢牢根植在心中。二是要有各类防线的举措，包括机构自身的防线、行业自律的防线和外部监管的防线。要深入推进“消保深化治理年”，做好两个“两手抓”，即一手抓举报投诉存量的压减，一手抓增量的遏制；一手抓真消保投诉的处理，一手抓各类不法中介、非法代理的打击。银行保险机构、行业协会、监管部门要形成合力网，共同推动上海辖内金融消保工作尽快实现根本性好转。三是要有行业高线的追求。身处上海国际金融中心，各银行保险机构要树立做合规高地、消保标杆的目标。要有谦卑之心和奋进之心，上海银行业保险业不仅在合规、消保方面，在服务实体经济、推进改革开放、落实国家重大战略部署等各项工作中，都要追求卓越。监管部门将秉承内外兼修、形神兼备、“软硬”兼施，深入推进合规和消保工作，通过共同努力，使上海银行业保险业在走中国特色的金融发展之路、助力打造上海国际金融中心“升级版”的过程中，实现新的突破，迈上新的台阶。

上海市银行同业公会会长、农业银行上海市分行行长陈其昌表示，2023年上海市银行同业公会在监管部门指导下全面贯彻新发展理念，积极践行以人民为中心的发展思想，引领上海银行业围绕国家战略和上海城市发展规划落实好服务实体经济、防范化解金融风险、深化金融改革等各项任务。一是推动行业加强合规管理，先后发布《上海银行业保险业数据合规倡议书》和《上海银行业与中介机构合作自律规范》。二是强化金融消费者权益保护，持续做好“3·15消费者权益保护宣传周”“上海银行业普及金融知识万里行”“金融知识普及月”等消保教育宣传活动，接续开展“消保深化治理年”，牢固树立“大消保”理念，巩固上海银行业敬老服务品牌建设成果。三是提升行业研究和智库建设，出版发行《人民金融发展的上海实践》，启动《数智金融探索的上海实践》编纂出版工作，建立长三角区域银行业协会协同联动机制，促进金融助力长三角一体化高质量发展。四是加大金融助企纾困力度，充分发挥“上海市银税互动信息服务平台”效能，号召会员单位积极落实政府各类惠企政策，进一步加大重点行业减费让利纾困力度。上海市银行同业公会将全面学习贯彻党的二十大精神，坚持金融工作的政治性、人民性，牢牢把握上海国际金融中心建设战略机遇，担当金融服务实体经济的责任，为实现第二个百年奋斗目标和中华民族伟大复兴的中国梦，助力人民美好生活贡献金融力量。

上海市保险同业公会会长、太平洋寿险上海分公司党委书记姜亦峰表示，在上海银保监局指导下，上海市保险同业公会带领广大会员单位牢牢守住风险底线，以合规自律促进行业发展。一是着力提升行业自律和维权服务质效，出台《上海市人身保险从业人员流动自律公约》《上海地区保险销售从业人员执业失信行为风险等级管理办法（2022年版）》、新版《车险理赔数据治理管理规范》等多项制度，持续推进大数据智能反保险欺诈工作。二是推动“消保专项治理年”活动，创新消保教育宣传，强化保险机构主体责任意识，逐步健全完善金融消费者权益保护机制。三是深耕细耘清廉金融文化建设，开展廉课宣讲，举办“扣好廉洁从业的第一粒扣子”青年征文活动，持续推动长三角清廉宣传同频共振。上海市保险同业公会将坚持党的领导，以实现人民群众对美好生活的向往为初心，联动行业加强产品供给能力和服务水平，切实维护消费者权益保护，着力构建和谐健康的金融消费环境，充分发挥行业协会组织平台作用，激发行业自律动能，同时持续加强清廉金融文化建设，营造风清气正的行业发展氛围。

工商银行上海市分行行长付捷在“凝聚共识、消保为民”主题发言中表示，强化消费者权益保护工作是践行以人民为中心发展思想的重要体现，是金融机构的重要责任，也是贯彻新发展理念、推动高质量发展的内在要求，消费者权益保护是一项系统性、基础性工作，也是合规建设的重要内容，必须以强有力的管理机制，构建“共同做消保”的良性格局，突出一把手工程、突出消保牵头部门的权威性和独立性、突出重点领域和薄弱环节、突出制度护航和问责问效。要聚焦重点、换位思考，从化解消费者纠纷、营销宣传及消费者教育、个人信息保护等方面，全力推动“消保为民”走深走实。工商银行上海市分行将统筹谋划，严格按照监管部门和总行党委工作要求，以更高的标准，高质量抓好全行的消保工作，奋力开创金融消保工作新局面。

中国人寿上海市分公司总经理王忠伟在主题发言中表示，上海保险业积极落实监管“消保专项治理年”要求，重点推进消保“一把手工程”，强化消保审查、适当性管理，保险消费者权益保护体系不断完善。中国人寿上海市分公司坚持将消保工作与经营发展同谋划、同部署、同推动，建立健全投诉联合处理机制，将消保工作、客诉处理和风险控制有机结合，组建覆盖全辖的消保队伍；完善纠纷化解机制，创新搭建“销售合规大数据风控系统”，及时预警风险并主动查找管理漏洞及薄弱环节，开展“利剑行动”销售误导依法追偿专项行动和客户投诉处理质检工作，持续健全“经营机构、一线专岗、销售人员”三级联动销售误导防范治理体系。公司也将持续深化和践行以人民为中心的发展理念，把满足人民群众日益增长的金融保险需求作为终身命题，加快构建“人人重视、人人参与”的消费者权益保护工作格局，为行业健康发展贡献国寿力量。

上海农商银行行长顾建忠在“合规为本，守正创新”主题发言环节，交流了上海农商银行近年来以坚守实质合规为底线、以助力经济发展为目的、以推动高质量运行为目标，在依法治企、合规体制机制、合规文化品牌延伸、合规中场建设、内控案防、消费者权益保护、反洗钱和上海市银行同业公会合规倡议落实等方面取得的工作成效，以及合规“既是意识也是能力，既是目的又是手段，既是技术判断更是价值判断”三方面的工作体会。面对当前新形势和新挑战，上海农商银行将继续坚持合规为本、内控优先，着力打造制度完整、执行有效、管理闭环、问责严肃的4A数智化合规内控管理体系，通过培植“金融向实、服务于民”的信念来巩固合规之魂，让合规成为高质量发展的生产力和竞争力，成为推动经济发展的强大源动力。

平安产险上海分公司总经理苏东表示，上海保险业严格履行合规管理主体责任，牢固树立“内控优先、合规为本”的经营理念，将“当下改”与“长久立”相结合，以创新实践不断激发保险机构合规经营内生动力，坚决守住不发生系统性风险的底线。近年来，平安产险上海分公司牢固树立“内控优先、合规为本”的管理理念，促进合规管理要求“内化于心、外化于行”，在突出顶层合规架构设计、压实各级干部合规管理主体责任、建立数字化事前、事中、事后“三位一体”的操作风险管理机制等方面积极作为，同时，平安产险上海分公司也将紧跟监管步伐，坚持合规经营不动摇，始终把防范和化解风险放在突出位置，服务人民、服务社会，以创新实践打造中国式现代化的合规经营样本。

来源：中国证券报·中证网 作者：周佳

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