“投顾+信托”服务模式再落地 财通证券构建买方投顾生态闭环

9月1日，财通证券与中原信托正式落地首单投顾型家庭服务信托，该项目由财通证券基金投顾作为投资顾问，中原信托提供受托人服务。至此，财通证券投顾型家族信托、家庭服务信托、财富管理信托均已完成落地，这也意味着财通证券“投顾+信托”模式基本形成业务闭环。

打造家庭服务信托新模式

随着国内家庭财富的积累，资产保值、增值的需求日益增加。今年6月1日，信托业务分类新规正式实施，将信托业务划分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类。其中，家庭服务信托作为资产服务信托的一类业务品种，将服务的门槛降至100万元，有望成为更多家庭财富管理的优选方案。相较于门槛高达1000万元的家族信托，家庭服务信托面对的客户群体更广泛，比如收入稳定、有一定积蓄的中产家庭，家庭服务信托可以很好解决财富管理、风险隔离、传承分配等方面的需求，同时也代表信托服务更加普惠化的发展前景。

本次业务落地，也是财通证券基金投顾继7月20日落地首单财富管理服务信托以来，对资产配置业务布局的进一步补充和完善。自今年3月24日中国银保监会印发《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知（银保监规【2023】1号）》以来，财通证券已完成了在资产服务信托的全面布局，家族信托、家庭服务信托、财富管理服务信托等具体业务的落地，意味着财通证券“投顾+信托”模式基本形成业务闭环。

财富管理回归投资本源

券商投顾机构在同业服务平台协同和资产管理专业水平上具备双重优势。财富管理业务发展的初心是助力客户资产保值、增值，最终仍将回归于投资本源，财通证券基金投顾业务的亮点在于业绩。

财通证券基金投顾依托于“回撤至上+多资产配置”的财富管理文化，搭建了主观+量化相结合的原则体系。基金投顾要实现客户“回撤可控，弹性可观”的投资目标，一定要立足于各种底层工具的长期基本功研究，建立基于长期投资经验和规律的原则体系。资产配置并不是简单的筛选基金，而是要将宏观风控、中观风口进攻、牛基选择三者融合为一体，才能成为资产配置的最佳载体，实现全天候的超额收益。截至2023年9月4日，天天基金平台代销的权益代表策略财通优选增强年内实现绝对收益12%，被天天基金纳入三笔钱重点推广。同时，在天天基金2023年投顾半年度账单中，财星选价值策略近1年超额收益位居首位。（数据来源：天天基金）

“专业投顾+信托服务”的财富管理模式，能够不断满足客户资产配置和特定功能的需求，形成买方投顾生态闭环。

买方视角深化服务内涵

基金投顾牌照允许代客户做资产配置并收取管理费，标志着财富管理由以销售为中心的卖方代销模式全面转向以客户为中心的买方投顾模式，对财富管理业务影响深远。财通证券基金投顾自展业以来，始终坚持“四大方向、八大举措”理念，拓展投顾服务领域，将资产配置与买方投顾理念积极落实到具体业务中。今年以来，财通证券以专业的投资顾问角色参与到多种资产服务信托中，充分结合券商的专业优势和信托账户的功能优势，满足高净值客户对财产保护与传承的需求，以及客户多元化资产配置的需求。作为行业内率先落地家族信托、财富管理服务信托的投顾机构之一，创新性的“投顾+信托”合作模式，对公司乃至行业的创新发展有着重要意义。

财富管理的发展，是净值化时代的大蓝海。基金投顾作为投和顾融合最佳的财富管理模式，未来将持续探索老百姓理财的买方之路，回归财富管理的初心，真正以客户利益至上，通过专业的投研能力和深度陪伴引导客户进行科学配置和理性投资，满足老百姓日益增长的财富管理需求，充分履行金融机构在服务大局和共同富裕建设中的责任和担当。

来源：中国证券报·中证网 作者：董安琪

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